Em todos os aspectos, ter um planejamento sempre permite ter mais organização, além de segurança para os anos futuros, e isso não é diferente quando se trata do Planejamento Patrimonial familiar.
Afinal, trata-se de uma forma de alinhar todo o patrimônio familiar, visando a sua proteção e para que se torne possível sucedê-lo de maneira tranquila e econômica.
Por isso, saber como organizá-lo se torna um ponto principal.
Por isso, separamos algumas dicas que vão auxiliar você nesse processo.
Então, acompanhe o nosso post até o final e saiba mais sobre o assunto.
1 – Elabore um Planejamento Financeiro
De início, um dos primeiros passos para desenvolver o planejamento do seu patrimônio familiar é ter um planejamento financeiro.
Isso porque, através dessa ferramenta, você consegue identificar os pontos mais importantes.
Assim, é possível compreender o quanto se ganha, os valores gastos e por fim, todo o patrimônio já acumulado.
Com isso, é possível estabelecer um planejamento financeiro melhor elaborado.
Usando esse planejamento, se torna possível ter um orçamento financeiro, estabelecendo o quanto deseja poupar em cada mês, por exemplo.
2 – Planejamento patrimonial e Holding familiar
Outro ponto que pode auxiliar para o seu Planejamento Patrimonial Familiar é optar por uma Holding Familiar.
Afinal, é um meio para a proteção de bens, bastante usada para pontos como Planejamento Tributário e Sucessório.
Ainda mais, ela também consegue fazer o controle do patrimônio de pessoas físicas, podendo ser da mesma família, que possuem participação como sócio na empresa.
Além de conseguir proteger o patrimônio, a Holding Familiar também é benéfica para economizar impostos, sendo um ótimo meio para o Planejamento Sucessório.
Isso porque, com a Holding Familiar não há necessidade de inventário e a liberação dos bens de família acontece rapidamente e com menos burocracia.
3 – Tenha uma Estratégia de Investimentos
Nesse caso, ter uma estratégia de investimentos, pode permitir você manter e a ampliar o seu patrimônio, abrangendo os investimentos que estão disponíveis no mercado.
Por isso, ter essa estratégia é uma ótima opção!
Porém, para isso, é necessário estabelecer o seu perfil de investidor e alinhar com os seus objetivos.
Assim, com esses pontos, você pode ter mais rendimentos e aumentar o seu patrimônio, mas, sempre com foco em suas necessidades.
4 – FAça um Planejamento Tributário
Quando não se tem uma Holding Familiar, por exemplo, é necessário se atentar a algumas questões, como é o caso do Planejamento Tributário, pois o cuidado com as regras de tributação é fundamental.
Geralmente, quando impostos são pagos de forma excessiva, a probabilidade do patrimônio ser comprometido é maior.
Além disso, esse fator também afeta em diversos aspectos, como na rentabilidade dos seus investimentos e no alcance dos objetivos.
5 -Lembre-se do Planejamento patrimonial Sucessório
Em todo esse processo, a sucessão de bens também é favorecida, assim, estabelecê-la ainda em vida, pode evitar conflitos entre seus herdeiros em relação à herança, além de facilitar a partilha dos bens.
Definitivamente, o Planejamento Patrimonial familiar é de suma importância, principalmente, por evitar diversas questões que podem afetá-lo.
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